上半年超百只基金降费,部分产品通过“二次让利”获资金流入

来源: 美食天下
2024-07-01 12:06:26

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界面新闻记者 | 纪瑶

2023年7月,公募基金行业费率改革开启,至今已满一年,主动权益类基金管理费率普遍降至1.2%水平,托管费率降至0.2%。

基金降费还在持续,截至6月末,今年上半年全市场已经有超100只(仅筛选主代码)公募基金产品宣布调降管理费率。

其中,主动权益基金有25只左右,部分基金是一年内的第二次降管理费率。还有多只被动权益类、固收类、货币基金参与降费。

6月,兴业基金公告称,兴业聚惠混合型基金的管理费年费率由0.6%调整为0.4%。该基金先后两次降费,总降幅为73.33%。兴业聚惠混合型基金是一只偏债混合型基金,最新规模为1.01亿元。

类似二次降费的还有长城基金、泰信基金、东海基金等多家公募的小微产品,均为灵活配置型基金。

长城基金公告称,降低长城久益灵活配置混合的综合费率,基金的管理费年费率由1.20%降为0.40%。2023年8月基金管理费率从1.50%调整至1.20%,先后两次降费幅度达到73.33%。截至一季度末,该基金规模仅有0.17亿元。

泰信基金公告称,降低泰信互联网+的综合费率,管理年费由1.20%下调为0.50%/年。基金先后两次降费幅度为66.67%。截至一季度末,基金规模仅有0.15亿元。

东海基金公告称,东海美丽中国于2023年8月和2024年1月,先后两次降费,降幅为58.33%。区间内,基金规模并未显著增长,最新管理规模仅有700万元。

值得注意的是,工银瑞信、国融和国联基金名下的基金已通过(二次)降费获得了资金流入,规模见涨。

工银瑞信红利优享灵活配置的管理费年费率由1.0%调低至0.6%。此前,2023年5月末,该基金的管理费年费率由1.5%调整至1%。经过两次降费,基金管理费年费率已经从1.5%降低至0.6%,下调幅度为60%。自首次降费以来,基金规模从0.55亿元增长至4.77亿元。

国融融泰于近一年内下调两次管理费,最新管理费率为0.5%,两次降费幅度为58.33%。区间内,该基金规模从0.45亿元增长至3.32亿元,该基金主要由个人投资者持有。

国联高股息精选混合同样于于2023年8月和2024年1月,先后两次降费,降幅为60%。区间内,该基金规模从0.48亿元增长至4.02亿元。

沪上某公募人士表示,降费是顺应趋势,让利投资者。也有出于营销考虑,通过降费吸引资金。(二次)降费的主动权益基金中,有多只小微产品,部分基金已经通过降费,吸引资金流入。“其中,有多只为灵配基金,监管现已不审批这类产品,公司想保住稀有‘壳’。”

或也有因基金经理变更,投资策略变化而降费的,例如长城基金的长城久益。业内人士分析,该基金近期更换了基金经理,此前投资策略偏股,新任基金经理管理经验偏固收,投资策略或许有变,费率相应调整。

年内,还有不少债券 基金、货币基金、被动投资基金下调了基金综合费率。

6月,鹏华基金公告称,下调鹏华普利债券的基金综合费率。基金管理费年费率由0.35%调低至0.25%。2022年3月,该基金管理费年费率由0.45%调低至0.35%。首次降费后,规模曾一度超过100亿元。近年规模有所回落,最新规模为17.13亿元。该基金为混合一级债基,以信用债为底仓,通过久期和杠杆进行套息和波段交易,增厚收益。

新华基金也发布公告称,降低新华丰利债券基金综合费率。管理年费费率由0.7%降至0.3。基金最新规模为0.24亿元,基金配置中短久期纯债、偏债型转债。3月,富国基金也公告称,富国纯债债券型下调综合费率。截至最新,基金规模为87.51亿元。

上述业内人士表示,当下,被动投资、固收和货币类产品,业绩、规模表现稳定。宣布降费或是出于同质化下的竞争需求,让利投资的同时,通过持营,提升规模。

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