2024年服贸会专题活动之一——“第六届中国金融科技论坛”9月12日-13日在北京举行，主题为：科技赋能——金融业数字化转型与应用。颐信科技有限公司副总经理洪晓彤出席并演讲。

　　洪晓彤表示，当下，信息不对称信息不及时是金融业务风险的一个主要症结之一，随着互联网普及与迅猛发展，每个人都成为了社会信息的传感器，大家在接收信息的同时也不断地创造信息，这就使得社会上每个人每个机构每个事件都有可能在互联网中显现。人们对互联网的依赖也使得我们有了更大便利和可能去通过互联网发掘、搜集、获取金融风险的管控对象更多更详细的相关信息。她指出，开源网络情报就是完成这项使命一个新兴的专业。

　　她认为，情报工作需要人工智能的技术作为一个辅助，可以提高我们的效率，减少工作量。但不能够完全取代情报工作。因为AI目前还是无法做到求证和研判两方面工作，因此最佳方案是人工智能+智能人工的模式。

　　以下为演讲实录：

　　洪晓彤：大家下午好！我是颐信科技有限公司的洪晓彤，很高兴今天下午跟大家一起分享以开源网络情报为支撑，构建金融业务全过程风险防控体系。

　　当下，信息不对称信息不及时是金融业务风险的一个主要症结之一，随着互联网普及与迅猛发展，每个人都成为了社会信息的传感器，大家在接收信息的同时也不断地创造信息，这就使得社会上每个人每个机构每个事件都有可能在互联网中显现。人们对互联网的依赖也使得我们有了更大便利和可能去通过互联网发掘、搜集、获取金融风险的管控对象更多更详细的相关信息。

　　开源网络情报就是完成这项使命一个新兴的专业。

　　大家可能对开源网络情报比较陌生，这里简单看一下它的定义，是指专业网络情报分析师基于公开的网络数据资源，综合应用大数据、人工智能等技术，充分运用情报专业知识及技能，分析师结合自己的实战经验多层次、多维度地搜集挖掘相关信息，并经加工处理、综合分析求证研判，从而获取目标对象精确可靠的信息。目标对象总结来说就是人物、事件、机构、项目、资金等等，连美国中央情报局都认为，他们的情报资源有80%都是来自于开源的。

　　我们以开源网络情报为支撑，对于重大客户项目进行全面深入的调查和跟踪监测，以构建金融业务全过程的风险防控体系，可以给金融业务赋予新的风险防控手段。之所以说它是全过程，是因为从投资前客户基本筛选、基础的背调、深度尽调，以及投资过程中和投资后持续动态的跟踪监测以及形成不良之后，对不良资产如何进行调查、处置和清收，所以说是一个全过程流程。

　　首先看金融风险防控第一项，全面认识了解您的客户，我们把KYC和KYB相结合，KYC市面上一般是通过查询一些企业信息库或者企业内部去调取一些相关信息，去了解客户的一些基础状况。KYB做的更加深入一些，对一些公司具体业务情况进行相关调查。我们将KYC和KYB相结合能够有效实现客户筛选和项目初选，提升洽谈和现场调查的针对性和准确度。

　　第二项大家比较了解，就是深度调查，这个在金融业务来说可以说是一个必选项，我们这里叫它深度尽职调查，我们叫DD Plus。我们发现很多尽职调查往往还是聚焦在法务、财务和现场尽调方面更多一些，但是我们发现真正的风险隐患其实都是隐匿在背后，不是原原本本地提供给您让您发现。所以形式审查不足以全面了解掌握标的的真实情况。因此，除了常规的尽职调查之外，我们还会做一些业绩查证、项目查证、竞争力调查和相关的风险要素分析。

　　业绩查证，看有没有业绩造假、财务造假，所以会调查关联交易、循环交易、海外交易、融资性贸易调查等方面。

　　项目查证是调查项目真实现状、进展以及项目所存在的风险。

　　风险要素分析也比较多，比如说一些资质的真实性的审核、项目的真实可行性、客户稳定性以及是否具有债务风险等等。这个是深度尽职调查。

　　第三项是ESG评级报告鉴定。我们发现很多投资者和利益相关方还是比较需要ESG评级报告，这个是作为他们一个重要的信息参考源，拟上市公司上市审查以及上市公司的一些业绩呈现可能也需要ESG评级报告为他们做一个说明。但是我们发现这个市场上可能是因为还没有规范化，导致现在ESG评级状况良莠不齐，乱象频出，而且造假处罚尚未有规则，所以我们也发现这个冒险造假者可以说太多，我们可以利用开源网络情报，在ESG评级的权威性和真实性方面进行调查，调查评级机构的权威性看它是否有过往的造假记录。真实性就可以调查审核查证ESG报告的内容与企业的真实状况是否相符合，有无重大偏差。

　　第四项是对投资标的的持续跟踪监测。我们往往会发现风险都是出现在投资之后，暴雷好像发生在突然之间，但其实有一个过程，只不过把风险隐匿下来，所以公众看到的是怎么突然间暴雷了，打了一个措手不及，看财报、听汇报、现场考察我们所接收到的信息是别人想让我们知道，无法全面了解掌握投资标的的真实业绩，因此我们对拟投资标的动向、业绩、生产经营状况等进行持续的、全面的、动态的跟踪监测，这样的话就可以及时发现问题，及早预警，尽早进行处置。

　　第五项是投资后，形成不良资产的清收线索及策略。不良形成了赶快打官司，官司打赢了是不是就能还钱了吗？其实并不是，因为很多时候他已经把资产进行了转移，往往得到的结果是“无可执行资产”，所以我们会调查债务人的现状，包括现行社会活动状况以及经济活动状况，你去判断他到底是否因为真的业务亏损导致无财产可执行，还是说资产转移出去了，如果转移出去了，下一步就要调查是否有隐匿资产、是否有关联资产。一般人会说，关联资产没有规定债务人的债务应该由他的父母、子女、兄弟去进行偿还的，但如果是有意的进行资产转移可以制定相关的不良资产清收策略。

　　最后一项是人格混同证据调查，这个往往发生在企业之间，比如说两家企业或者说多家企业，他们实质上达成了人格混同，满足财产混同、业务混同、人员混同、经营场所混同这四个维度的话，我们就可以追加偿债主体，让人格混同的那家公司为这个债务公司承担连带清偿责任。

　　以上是我们开源网络情报在金融业务方面所能做到的，当然除了金融业务也可以在其他商业应用层面进行应用，包括竞争对手调查及跟踪监测，可以及时了解掌握竞争对手的发展策略、营销策略和产品策略。还有股东及客户关系管理，这个一般是为上市公司和一些基金提供服务。还有企业舆情监测及媒体公共关系。这个舆情也不是表面上的舆情，更多还是要提早发现恶意诋毁和攻击的舆情苗头，去追根溯源，去查实造谣者，以及舆论第一发帖人的真实身份、立场和动机，以后幕后的操纵者到底是谁，这样可以有效处理和减少损失。企业内部风险防控调查，这方面主要是接受企业或者企业内部风险防控管理部门的委托，对企业内部可能存在的风险要素进行一个调查取证。相关项目论证以及标的的调查与咨询，像企业发展战略调研咨询。对企业情报工作体系的建设和支撑，以及我们也为监管部门进行服务，为他们提供证券违规、犯罪协查、证券投资分析等方面的调查。

　　现在市面上大家获取信息服务的渠道主要是通过两类，第一类是通过查询企业信息库、财经数据库、征信数据、舆情公司获得企业基础数据和表征信息。应用特点往往是我手头有数据您看怎么用，但您所需要的数据是我数据库里没有的，就无法定制化的向您提供。我们这方面的应用导向跟他们刚好是反过来的，因为我们是以需求为先导的，为解决特定问题而有针对性的发掘数据源，去找相关的数据和信息，说白了就是您需要解决什么样的问题，我再根据您的需求去互联网上去挖去找相关的信息。

　　第二类是通过委托一些有专业方向的机构，比如律所、会所、咨询公司、顾问公司，他们的专业方向不可替代，但调查方向更多是根据已有已知的数据进行审核、评估、查证服务，我们聚焦的还是调查服务这方面，我们的调查方式也是覆盖表网、深网、暗网、全网段的全维度的调查，主要目的还是想深入调查，跟踪监测，达到监视舆情查实真相的目的。

　　应用体系包括商业调查服务、数据分析服务，衍生出了一些数据产品、技术产品和咨询培训服务。

　　因为这个专业比较新，所以很多人难免会对这种工作手段有所疑虑，尤其在合法合规性方面，这里可以简单做一个澄清。比如说我们是坚决不动用包括入侵、攻击、拦截、破解、渗透、控制这些非法技术手段去获取数据，我们一定会保证我们数据来源以及获取方式的合法性。在数据使用方面我们也有限制，我们也是不会非法出卖个人信息的。还有人觉得你从开源中获取数据，开源就是公开的数据源，是不是拿鼠标在百度、谷歌等搜索引擎上搜索数据，这好像人人都会，其实并不是，大家在搜索引擎中搜索到的数据往往只是表网层数据，占4%-5%，价值极其有限，而且存在大量的重复性数据，而且没法进行很好的分析和研判，无法保证它的真实性，因此这项工作并非人人皆能。当然这项工作也无所不能，因为不能够直接获取严格保密的数据，比如企业内部数据，企业内部有访问权限极少数人所拥有，还有一些机构数据是保密的，这些保密数据和公权机构数据没有对大家授权，我们不能使用这些非法手段，也不能非法的向公职人员去购买，因此不是什么数据都能拿到的。

　　这项工作也是有相关的法律依据、法律文献在这里，比如《刑法》253条、285条、286条、287条都有相关的规定和限制。《个人信息保护法》也告诉我们工作权限在哪里。

　　现在AI发展的越来越快，大家觉得人工智能、大模型是否能够直接生成情报呢？我们认为情报工作确实需要人工智能的技术作为一个辅助，可以提高我们的效率，减少我们的工作量。但不能够完全取代情报工作。因为AI目前还是无法做到求证和研判两方面工作，因此我们提出最佳方案是人工智能+智能人工的模式。

　　以上就是我今天要给大家分享的内容，谢谢大家的聆听。

　　新浪声明：所有会议实录均为现场速记整理，未经演讲者审阅，新浪网登载此文出于传递更多信息之目的，并不意味着赞同其观点或证实其描述。

责任编辑：王翔

邱承颖（记者 金喜火）09月13日,（原标题：非法持枪5支、弹药732发，“内鬼”陈罡判了）

邱承颖（记者 洪淑俐）09月13日,外交部发言人毛宁主持例行记者会中新社记者：据报道，李强总理已结束对沙特的访问。发言人能否介绍此访相关情况？毛宁：应沙特王储兼首相穆罕默德邀请，国务院总理李强于9月10日至11日对沙特进行正式访问。访问期间，李强总理同沙特王储兼首相穆罕默德举行会谈，共同主持召开中国—沙特高级别联合委员会第四次会议，同沙特工商界代表进行座谈。李强总理表示，中方把发展对沙特关系置于中国外交全局特别是中东外交的优先方向，愿同沙方坚定相互支持、相互成就，坚定把彼此发展看作重要机遇，进一步发挥高委会机制作用，推动两国关系实现新的更大发展。双方要进一步扩大双边贸易规模，鼓励本国企业赴对方国家投资兴业，共同维护全球产供链稳定。双方要办好“2025中沙文化年”活动，推进人文交流合作，不断增进两国人民相互了解和友谊。李强总理鼓励两国企业家把握大势，展现作为，希望沙特企业持续深耕中国市场，更加坚定地在中国投资兴业。中国政府将进一步放宽市场准入，落实全面取消制造业领域外资准入限制措施，做好外资企业服务保障，让外资企业扎根中国、赢在中国。在沙特期间，李强总理还会见了海湾阿拉伯国家合作委员会秘书长布达维，表示中方愿同海合会通过中海战略对话等机制加强政策协调，支持地区国家通过对话协商化解分歧，实现持久睦邻友好。海方高度赞赏中方在巴勒斯坦等地区问题上坚持公正立场，支持中东地区和平稳定。总台央视记者：今天是联合国南南合作日。在中非合作论坛北京峰会期间，多位非洲领导人将中非合作誉为南南合作的典范。联合国秘书长古特雷斯在峰会上表示，中非伙伴关系是全球南南合作的主要支柱。在当前形势下，中国如何看待南南合作？未来如何进一步推动南南合作？毛宁：中国是最大的发展中国家，是“全球南方”的当然一员。非洲是发展中国家最集中的大陆。习近平主席在北京峰会上就中非携手推进现代化提出了六大主张，得到与会各方广泛认同，这对引领“全球南方”加快实现现代化、推动世界现代化将产生重大而深远的影响。中国始终是推动“全球南方”发展振兴的中坚力量。我们已向160多个国家提供发展援助，同150多个国家携手共建“一带一路”，同100多个国家和联合国等多个国际组织推进全球发展倡议合作，创设“全球发展和南南合作基金”，支持实施了150多个项目。在南南合作中，中国从不附加任何政治条件，始终真心诚意帮助发展中国家提升自主发展能力，我们将继续以实实在在的合作成果促进“全球南方”国家共同繁荣。图为媒体记者提问韩联社记者：9月8日至9日，中国驻朝鲜使馆冯春台临时代办出席了朝鲜国庆76周年庆祝活动。请问王亚军大使是已离任还是目前不在朝鲜？毛宁：据我了解，王亚军大使正在国内休假。韩联社记者：朝鲜今天向韩国东海发射多枚短程弹道导弹，此次发射是否与中国和俄罗斯在东海海域和鄂霍次克海举行的联合军演有关？朝鲜此前连续五天向南发射“垃圾气球”，随后又发射了弹道导弹，请问中方对此有何评论？毛宁：关于第一个问题，我看不出这两者之间有什么联系。关于第二个问题，中方的立场是一贯的，我们始终致力于维护半岛和平稳定，支持有关方面通过对话改善关系。法新社记者：据报道，韩国足球运动员孙准浩本周被中国足协终身禁赛。但他否认了任何不当行为，称他的供述是被迫的，并且他和他的家人受到了中国警方的威胁。中方对此有何回应？中方是否已通知国际足联关于孙准浩禁赛的事宜？毛宁：今年3月，中国司法机关对韩国公民孙准浩涉嫌非国家工作人员受贿罪一案作出公开宣判。孙准浩认罪认罚，当庭悔过，表示不上诉。中国是法治国家，司法机关严格依法办案，充分保障当事人的各项合法权益。关于你提到的禁赛等具体问题，建议向中方的主管部门了解。澎湃新闻记者：世界贸易组织近日发布《2024世界贸易报告》，重申贸易对于减少贫困和共同繁荣的重要性，指出保护主义加剧可能会让缩小贫富差距的进程倒退30年。世贸组织总干事伊维拉表示，保护主义既不高效，也不划算，更多更好的贸易才能让更多民众和地区融入全球经济的主流。中方对此有何评论？毛宁：我也注意到世贸组织这份报告。报告还指出，保护主义日益加剧，将损害所有经济体的增长前景，贫困和经济边缘化的国家将遭受最沉重的打击。中国是开放贸易的重要贡献者。我们一贯坚决反对贸易保护主义，主张普惠包容的经济全球化，致力于通过贸易促进全球发展，缩小南北差距。在中非合作论坛北京峰会上，习近平主席提出包括贸易繁荣伙伴行动在内的十大伙伴行动，宣布单方面扩大市场开放，给予非洲最不发达国家100%税目产品零关税待遇，成为实施这一举措的首个发展中大国和世界主要经济体。保护主义没有前途。世界的繁荣稳定不可能建立在贫者愈贫、富者愈富的基础上。我们愿意同更多“全球南方”国家商谈自由贸易安排，通过共建“一带一路”等务实合作帮助发展中国家改善交通和物流条件，提升参与国际贸易的水平和能力。毛宁主持例行记者会法新社记者：昨天中国与菲律宾就南海问题举行了坦诚的高级别会谈，中方能否提供更具体的信息，双方在会谈中达成了哪些共识，讨论了哪些问题？毛宁：昨天中菲在北京举行了南海问题双边磋商机制团长会晤。中方已经发布了消息，我没有更多信息可以提供。《北京青年报》记者：昨天，西班牙首相桑切斯在访华结束前的记者会上表示，正在重新考虑在欧盟对华电动汽车加税问题上的立场，并呼吁欧盟全体成员国和欧委会都重新考虑立场，强调欧中之间不应发生贸易战，而应该达成妥协，寻求解决方案。请问发言人对此有何评论？毛宁：桑切斯首相所谈体现了理性客观的思考，中方表示赞赏。电动汽车产业发展符合中欧共同利益，双方携手合作、共迎挑战，将惠及双方企业和消费者，助力中欧乃至全球绿色转型。中方始终秉持最大诚意，积极寻求符合世贸规则、双方都能接受的解决方案。希望欧盟方面更多倾听理性客观意见，充分认识中欧在电动汽车领域的互补优势和合作潜力，展现灵活与诚意，同中方相向而行，通过对话协商妥处经贸摩擦，推动中欧经贸关系健康稳定发展。法新社记者：澳大利亚广播公司在今天发表的一篇报道中，叙述了今年太平洋岛国论坛网络遭受中国政府支持的黑客渗透后，澳大利亚政府派遣专家组赴斐济向论坛提供协助的情况。中方是否了解情况，发言人对此有何评论？毛宁：我们注意到有关报道，同时也注意到太平洋岛国论坛秘书处并没有将此次黑客攻击与中国相关联。类似出于政治目的炮制的虚假信息已经出现了多次，旨在挑拨地区国家与中方的关系。我想强调的是，南太不是哪个国家的后院，希望有关方面充分尊重南太国家平衡发展与各方关系的权利。彭博社记者：据彭博社报道，中国商务部通知国内电动汽车企业，不应向他国出口中国电动汽车技术或在印度投资，在土耳其投资设厂前应通报中国工信部和驻土使馆。一直以来，中方批评美国的出口管制措施阻碍芯片技术销往中国，那么中方为何阻碍或控制电动汽车技术出口至印度、土耳其等地？毛宁：这个问题建议向中方主管部门了解。印度报业托拉斯记者：王毅外长正在出席第十四次金砖国家安全事务高级别代表会议。与会期间，王毅外长与他国一些外长、代表举行会见。王毅外长是否将与印度国家安全顾问多瓦尔举行会见？毛宁：关于王毅主任出席金砖国家安代会期间举行的双边会见，我们会适时发布消息，请你保持关注。图为女记者提问

在中秋假期来临前，中央纪委国家监委及多地纪委监委通报了多起违反中央八项规定精神典型问题，多人违纪违法细节被披露。其中，山东省政协原常委、文化文史和学习委员会原副主任边祥慧被指曾多次违规收受他人所送现金、购物卡、金条等财物。而新疆维吾尔自治区一乡卫生院院长大搞“文山会海”，2023年开会200多次。边祥慧被指曾多次收受金条 资料图/图据天下泉城客户端9月12日，中央纪委国家监委公开通报八起违反中央八项规定精神典型问题，其中包括新疆维吾尔自治区霍尔果斯市伊车嘎善锡伯族乡卫生院院长于斌组织会议过多过频，加重基层负担问题。通报中称，于斌落实基层减负要求不到位，大搞“文山会海”，2023年召开晨会和午会共计200余次，要求全体医护人员参加，影响医护人员接诊。于斌还存在其他违纪问题，受到党内严重警告处分。于斌被批大搞“文山会海”，2023年召开晨会和午会共计200余次，图为文件材料（资料图）中央纪委国家监委指出，通报的问题是当前作风顽疾，损害党的形象、影响党的事业，干部群众反映强烈。各级党组织必须保持高度警醒，牢牢扛起作风建设主体责任，紧盯领导干部、新提拔干部、年轻干部等关键群体，聚焦作决策、定政策、审批监管等关键环节，锲而不舍纠“四风”、树新风，把作风要求传导给每一名同志、落实到每一项工作中。各级纪检监察机关要以铁的纪律狠刹享乐奢靡歪风，对违规吃喝、违规收送礼品礼金等顽瘴痼疾出重拳、下狠手，一体推进不正之风和腐败问题同查同治，让违规违纪者知痛知止。同日，山东省纪委监委通报4起违反中央八项规定精神典型问题，其中包括山东省政协原常委、文化文史和学习委员会原副主任边祥慧（正厅级）违规收受礼品、礼金、消费卡等问题。2013年1月至2023年1月，边祥慧多次违规收受他人所送现金、购物卡、金条等财物。边祥慧还存在其他严重违纪违法问题，今年6月，受到开除党籍、开除公职处分，涉嫌犯罪问题被移送检察机关依法审查起诉。公开简历显示，1963年出生的边祥慧，曾任山东省威海市委副书记，山东省青岛市委常委、组织部部长，山东省济南市委副书记等职。红星新闻记者注意到，最近几天，湖南、安徽等多地纪委监委也都通报了多起违反中央八项规定精神典型问题。红星新闻记者 付垚延伸阅读案件细节披露，突然被查的市委原书记，“明招暗定”敛财两千万突然被查的“70后”市委原书记王彦博，案件细节披露。9月10日，山东通报3起工程建设招标投标领域腐败问题典型案件，其中提到了“招远市委原书记王彦博严重违纪违法案”。王彦博是今年2月任上被查的。图为招远市委原书记王彦博（资料图）王彦博，男，汉族，1972年1月出生，省委党校研究生，中共党员。他曾任莱阳市委常委、副市长，海阳市市长等职，2021年4月任招远市代市长，后任市长。2022年1月，王彦博任招远市委书记。2024年2月22日，山东省纪委监委发布消息，招远市委书记王彦博涉嫌严重违纪违法，目前正接受山东省纪委监委纪律审查和监察调查。王彦博被查很突然。2月20日上午，招远全市2024年经济工作会议在龙湖大酒店召开，身为市委书记的王彦博还出席了会议并讲话。此次的通报显示，王彦博在担任街道党工委副书记期间，就已经存在问题。通报提到，2009年2月至2024年1月，王彦博在任烟台市芝罘区幸福街道党工委副书记，莱阳市委常委、市政府党组副书记、副市长，海阳市委副书记、市长，招远市委副书记、市长，招远市委书记等职务期间，接受某集团城建工程有限公司副总经理王某某、某建设集团有限公司法定代表人王某等个人和单位请托，通过“明招暗定”等方式指定中标企业，帮助请托人和相关公司中标，先后多次收受请托人所送财物，折合人民币共计2073.18万元。此次和王彦博一同被通报的还有“内鬼”马玉星，他在工程建设招标投标领域，也存在腐败问题。山东省委第四巡视组原组长马玉星是今年1月16日被查的。他曾任济南市历下区委书记等职。此次通报提到，2011年至2019年，马玉星在任济南高新区党工委副书记、管委会常务副主任，济南高新区党工委书记、管委会常务副主任，济南市历下区委书记等职务期间，接受山东某建设有限公司法定代表人夏某某、中国某集团公司下属某工程公司等个人和单位请托，通过向济南高新控股集团有限公司等下属企业或单位打招呼的方式干预项目招标投标，帮助夏某某、中国某集团公司下属某工程公司等个人和单位顺利中标项目，并先后多次收受其所送现金、黄金等财物，折合人民币共计1100余万元。