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21世纪经济报道 记者 崔文静 北京报道
继2023年11月面向社会公开征求意见后,9月20日,证监会发布修订版《证券公司风险控制指标计算标准规定》(以下简称《风控指标规定》),将于2025年1月1日起正式施行。
《风控指标规定》与征求意见版本差别不大,相较于2020年的首发版本则存在四大调整,包括完善业务计量标准,引导发挥功能作用;优化分类计量,引导主动加强风险管理;结合市场实践,提升指标体系完备性;强化资本约束,加强重点业务风险防范等。
其中,最值得关注之处在于,此番风控指标调整对不同券商做出差异化安排,连续三年分类评价居前的证券公司被给予更为灵活的指标要求。高等级券商在风险资本准备、表内外资产总额、可用稳定资金三大方面均享有优待。2020年版本中,分类评价结果仅对风险资本准备产生影响,并且影响程度低于目前版本。
四大调整
即将于2025年1月1日正式实施的《风控指标规定》,是在2020年初始版本基础上修订而来。
经过四年多的实践,证券行业抗风险能力稳步提升,风险覆盖率、资本杠杆率、流动性覆盖率、净稳定资金率四项核心风险控制指标长期维持在监管标准的 1.5-2.5 倍水平。为进一步发挥风险控制指标对证券公司资源配置的“指挥棒”作用,提升全面风险管理的主动性和有效性,以自身高质量发展为经济社会发展提供有力支撑,修订版《风控指标规定》应运而生。
与2020年版本相比,此番调整主要涉及四大方面:
①完善业务计量标准,引导发挥功能作用。
发挥风险控制指标的导向作用,对证券公司投资股票、开展做市等业务的风险控制指标计算标准予以优化,进一步引导证券公司在投资端、融资端、交易端发力,充分发挥长期价值投资、服务实体经济融资、服务居民财富管理等作用,为经济社会发展提供高质量金融服务。
②优化分类计量,引导主动加强风险管理。
适当调整连续三年分类评价居前的证券公司的风险资本准备调整系数和表内外资产总额折算系数,差异化充实可用稳定资金, 为证券公司适应新的分类评价结果设置过渡期,引导证券公司主动加强风险管理,支持合规稳健的优质证券公司适度提升资本使用效率,更好为实体经济提供综合金融服务。
③结合市场实践,提升指标体系完备性。
明确证券公 司参与公募 REITs 等新业务的风险控制指标计算标准。明确 证券公司为区域性股权市场提供服务等业务的特定风险资本准备计算标准。根据期限匹配性,细化不同期限资产的所需稳定资金。
④强化资本约束,加强重点业务风险防范。
完善证券公司投资单一产品的穿透要求,按照单一或穿透孰严计量风险资本准备。对场外衍生品等适当提高计量标准,加强对私募非标资管、托管等业务的监管力度,提高监管有效性,维护市场稳健运行。
分类评价居前券商享“三大优待”
21世纪经济报道记者采访与梳理发现,上述四大修订内容中,最为值得关注的是对分类监管的强化。
记者对比新旧版本发现,分类评价结果居前的券商,将享有三方面优待。
优待① 风险资本准备差异
连续三年A 类AA级以上(含)为0.4,此前为0.5;
连续三年A类为0.6,此前为0.7 ;
A 类为 0.8 ,B 类为 0.9 ,C 类为 1 ,D 类为 2 ;与此前无变化。
与此同时,新版《风控指标规定》新增规定,连续三年A类AA级以上(含)的 “白名单”证券公司 ,经中国证监会认可后 ,可以试点采取内部模型法等风险计量高级方法计算风险资本准备。
优待② 表内外资产总额
连续三年A类AA级以上(含)为0.7,连续三年A类为0.9,其余为1。旧版本中无相关规定。
优待③ 可用稳定资金
新版《风控指标规定》明确,各类证券 公司按照以下标准将剩余存续期大于等于6个月小于1年的借款和负债计入可用稳定资金:
连续三年A类AA 级以上(含)为20%,连续三年A类为10% ,其余为0% 。
2020年版本中亦无相关规定。
在受访人士看来,对不同券商进行分类监管,既可以使得分类评价高的券商的资本空间得以优化,又能够增强券商提升分类评价得分的积极性,继而进一步提高券商包括合规性在内的整体质量。
责任编辑:郭建
童杰绿(记者 赖妙俐)09月22日,红星资本局9月16日消息,近日,一款名为“美诚月饼”的产品在“疯狂小杨哥”等直播间被宣传为“香港品牌”,引发争议。有消息称,这款“美诚月饼”在香港没有线下售卖点,产地也并非香港,遭到质疑后,有消费者要求品牌方“退一赔三”。短视频平台显示,该款月饼近30天销售额已超过5000万元。9月16日,美诚月饼生产厂家——广州市美诚食品科技有限公司(以下简称“广州美诚科技”)运营部相关负责人对红星资本局表示,其品牌在香港注册,2019年就开始在香港和内地市场销售,但主要还是在内地卖得比较多。“香港的工人价格要高一点,工厂是设在内地的,行业内其实都这样。”上述负责人提到,美诚主要有广州和佛山两个工厂。此外,天眼查APP显示,因过度包装等问题,美诚月饼生产厂家曾多次被市监局处罚。“美诚月饼”在香港没有线下售卖点遭到质疑 资料配图 图据图虫创意“香港月饼”广州造,香港买不到?厂家回应:香港工价高,内地设工厂近日,因在“疯狂小杨哥”等直播间被宣传为“香港品牌”,美诚月饼陷入舆论风波,先是被曝出在香港没有线下售卖点,产地也并非香港。随后有消费者要求品牌方“退一赔三”但遭到拒绝。从消费者晒出的“美诚月饼”产品外包装来看,“美诚月饼”品牌运营方为广州市美诚食品有限公司(以下简称“广州美诚食品”),生产商则有两个,一个是广州美诚科技,另一个是佛山市美诚食品有限公司(以下简称“佛山美诚”)。美诚月饼是否为香港品牌?是否在香港销售?生产地址在哪里?9月16日,广州美诚科技运营负责人告诉红星资本局,其品牌在香港注册,2019年就开始在香港和内地市场销售,但主要还是在内地卖得比较多。“疯狂小杨哥”直播间售卖美诚月饼的截图当红星资本局询问该月饼的生产地址时,对方表示,“香港的工人价格要高一点,工厂是设在内地的,行业内其实都这样”,并提到主要有广州和佛山两个工厂。对于消费者要求“退一赔三”的说法,上述运营负责人称,“如果是我们(月饼)的品质出现任何问题,会遵从(退一赔三),但品质是不会出现问题的。”红星资本局注意到,9月14日,罗永浩在直播时表示会对购买美诚月饼的消费者“退一赔三”,截至目前,小杨哥直播间暂无公开回应。官网显示,美诚食品成立于2019年,除月饼外,还经营各式礼饼、中西烘焙糕点等。红星资本局注意到,电商平台美诚月饼的产品详情中介绍,美诚饼艺隶属于香港美诚集团。天眼查APP显示,广州美诚注册时间为2014年,佛山美诚注册时间为2023年,实际控制人均为李水清和张绍灯。香港美诚集团公司注册时间为2019年。据澎湃新闻报道,香港美诚集团公司于2023年、2024年在香港注册了多个与月饼有关的含“美诚”字样、图样商标,其中,“香港美诚月饼”字样、图样的商标注册于2023年9月22日,差不多刚满一年。厂家曾多次遭处罚广州花都区市场监管局回应红星资本局注意到,因过度包装等问题,美诚月饼生产厂家曾多次被市监局处罚。天眼查APP显示,2016年10月,美诚月饼的生产厂家之一广州美诚被广州市花都区食品药品监督管理局罚款5万元。其违法行为类型为:《食品安全法》(2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议修订)第一百二十四条第一款、第二款。红星资本局查询发现,《食品安全法》第一百二十四条第一款、第二款所指的违法行为是,生产经营致病性微生物,农药残留、兽药残留、生物毒素、重金属等污染物质以及其他危害人体健康的物质含量超过食品安全标准限量的食品、食品添加剂;用超过保质期的食品原料、食品添加剂生产食品、食品添加剂,或者经营上述食品、食品添加剂。“香港美诚食品”的招牌矗立在楼顶 图片来源:每经记者 吴泽鹏 摄此外,2022年9月,市场监管总局公布五例过度包装典型案例,其中一起案例就和美诚月饼有关。据当时公布案例信息,江苏南京市市场监管部门发现,江苏北华联超市有限公司南京中山路分公司销售三种规格名称的盒装月饼,其中销售价格499元的“美诚安娜金樽月饼(1.68KG/盒)”,标称生产厂家为广州市美诚食品科技有限公司,生产日期7月20日。该产品不符合《公告》 “经营者销售盒装月饼,不得以任何形式搭售其他商品;也不得以礼盒等形式将月饼同其它产品混合销售”的要求。2024年2月,美诚月饼的另一生产厂家佛山美诚,因生产禁止生产经营的食品,被佛山市南海区丹灶镇政府罚款5.5万元。2024年6月,广州美诚被广州市花都区应急管理局罚款1.5万元,理由是未按照规定配备安全生产管理人员。据南方+报道,9月15日晚,花都区市场监管局最新回应指出,9月13日关注到该情况后,该局立即对涉事企业——广州市美诚食品有限公司进行了核查。针对公众关注的“是否在香港注册”“是否属于香港品牌”等问题,该企业提供了香港美诚食品集团有限公司在香港注册的商事登记资料,出具了香港美诚食品集团有限公司在香港注册“MEISUN”“美诚”“香港美诚月饼”商标的相关证明,同时也提供了该企业与香港美诚食品集团有限公司之间的商标使用授权等文件。针对是否涉及“虚假宣传”问题,因涉及面较广,涉事企业和带货公司(合肥三只羊网络科技有限公司)分属不同地域,跨地域核查需要协调多方属地监管部门,花都区市场监管局将加紧加快推进核查进度,依法依规处理,及时回应群众和媒体关注。红星新闻记者 强亚铣编辑 杨程
童杰绿(记者 毛怡君)09月22日,#endText .video-info a{text-decoration:none;color: #000;}
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