多家知名评级机构被罚！

券商中国记者获悉，当地时间9月3日，穆迪、标普全球、惠誉评级等6家评级机构，被美国证监会（SEC）罚款超4900万美元。其中，穆迪、标普全球均被罚款2000万美元，惠誉评级被罚800万美元。

而在此之前，美国已有数十家金融机构被罚。为何SEC会对这些公司动手？

美国证监会处罚6家评级机构

美国证监会9月3日宣布对6家评级机构提出指控，理由是这些公司及其员工在维护和保存电子通信方面存在重大失误。上述评级机构承认，他们的行为违反了联邦证券法的记录保存规定，并同意支付超过4900万美元的合并民事罚款，以解决这些违规行为。

这6家遭处罚的评级机构分别是：穆迪投资者服务公司、标普全球评级、惠誉评级、HRRatingsde Mexico、A.M.Best和Demotech。美国证监会称，穆迪和标普全球同意各自支付2000万美元，惠誉评级同意支付800万美元，A.M.Best将支付100万美元，HRRatingsdeMexico同意支付25万美元，Demotech将支付10万美元。

美国证监会称，除A.M.Best和Demotech外，每家信用评级机构都必须聘请一名合规顾问。A.M.Best和Demotech在注册信用评级机构早期就为遵守记录保存要求做出了重大努力，并以其他方式配合了美国证券交易委员会的调查，因此，根据和解条款，他们将不需要聘请合规顾问。

美国证监会执法部门副主任Sanjay Wadhwa表示：“我们一再看到未能维持和保存必要的记录，可能会阻碍工作人员确保公司遵守其义务的能力，也阻碍委员会追究那些未履行这些义务人责任的能力，而这往往会以牺牲投资者的利益为代价。”Sanjay Wadhwa称，“在今天的行动中，委员会再次明确表示，努力遵守并以其他方式配合工作人员调查的公司将获得切实利益。”

据了解，6家评级公司都被指控违反了《美国1934年证券交易法》相关规定，除了经济处罚外，每家信用评级机构还被责令停止并停止未来违反这些规定的行为，并受到谴责。被命令保留合规顾问的4家公司已同意，除其他事项外，对其与保留员工个人设备上的电子通信有关的政策和程序，以及各自解决员工不遵守这些政策和程序的框架进行全面审查。

数十家金融机构被罚

券商中国记者关注到，就在20天前，美国证监会对26家金融机构处以罚款，原因也是它们未能保存记录，主要是与员工使用短信和Whats App等即时通讯应用程序有关。

当地时间8月13日，美国证监会宣布对26家金融机构提出指控，原因是这些公司及其员工普遍且长期未能维护和保存电子通信记录。这些公司承认其行为违反了联邦证券法的记录保存规定，同意支付3.93亿美元的合并民事罚款。

此次被处罚的金融机构中，有多家知名企业。其中，Ameriprise Financial、Edward Jones、LPLFinancial LLC、Raymond James Financial等公司将各自支付5000万美元以与美国证监会达成和解。此外，加拿大皇家银行旗下一个单位将支付4500万美元，多伦多道明银行、Truist Financial Corp.和纽约梅隆银行等机构也同意受罚。

美国证监会执法部主任Gurbir S.Grewal在一份声明中表示，“针对20多家公司的执法行动反映出，我们仍然致力于确保遵守联邦证券法规的记录要求，这对于投资者保护和市场运作良好至关重要。”他进一步指出，SEC将继续加大监管力度，对任何违反证券法规的行为进行严厉打击。

美国证监会表示，SEC的每项调查都揭示了这些公司普遍且长期使用未经批准的通信方法，称为非渠道通信。正如SEC的命令中所述，这些公司承认，在相关期间，他们的员工发送和接收了非渠道通信，这些通信是证券法要求保留的记录。未能维护和保存所需的记录从而剥夺了SEC在调查中的这些通信。这些失败涉及多个级别的管理人员，包括主管和高级管理人员。

此次调查起源于SEC对于金融机构内部通讯记录的严格审查。SEC发现，许多公司在日常运营中未能有效保留员工的电子通讯记录，包括在Whats App等即时通讯平台上的对话内容。这些记录往往包含重要的业务信息和市场敏感信息，对于监管机构来说具有极高的价值。然而，由于部分公司的疏忽或故意忽视，这些记录未能得到妥善保存，给监管工作带来了极大的困扰。

业内人士称，SEC的这一处罚决定不仅是对违规金融机构的严厉惩罚，更是对整个金融行业的一次重要警示。它提醒所有金融机构必须严格遵守证券法规的各项要求，切实履行好记录保存和信息披露的义务。只有这样，才能确保金融市场的健康稳定和投资者的合法权益得到有效保护。

此前，大型投行摩根大通也被罚款上亿美元。2021年12月，美国证监会宣布对摩根大通旗下的摩根大通证券处以1.25亿美元的罚款，因为其员工通过使用其他消息服务渠道讨论业务，未能履行《证券交易法》中的记录和报告要求。

美国证监会表示，摩根大通证券至少在2018年1月至2020年11月期间出现了“大范围的长期失误”，其员工、主管和经理使用通信软件、私人电邮和个人电话讨论投资业务，未能正确记录并报告其业务范围内的沟通过程，规避联邦记录法律。美国证监会称，摩根大通承认不当行为并同意和解协议，上交罚款。

另外，2023年8月，美国证监会对10家经纪交易商和1家双重注册的经纪交易商和投资顾问公司提出指控，原因是这些 公司及其员工在维护和保存电子通信方面存在广泛和长期的失误，经常通过个人设备上的各种消息平台（包括iMessage、Whats App和Signal）就雇主的业务进行沟通。

责编：王璐璐

校对：刘星莹

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第一千三百八十二章 一步一转，大圣步方！

“那个跟你一样的人要回来了……他被剥夺了一切，如今要回来重新掌握他的一切。”仙树道。

“天道意志不能对抗法则？”

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