根据Wind数据显示,截止至8月25日,年内共有22只三年持有期基金已开放赎回(A/C类只统计A类)。此外,在今年8至12月也将 迎来其余17只基金“三年解封”。
从业绩表现来看,除了汇安基金旗下的汇安盛鑫三年定开收益率为正,其余21只基金均出现不同程度的下滑。因此,在开放赎回后,上述三年持有期产品的基金份额变动走向也引起市场广泛关注。
数据来源:Wind 份额变动统计区间:20231231-20240630
数据显示,截止今年二季度末,22只已开放基金中共有16只三年持有期产品份额减少,该16只产品去年年底的合计份额为297.03亿份,而今年二季度末的合计份额为254.31亿份,合计减少42.72亿份。除此之外,共有8只产品遭到一亿份以上的赎回。如赎回最多的工银圆丰三年持有,上半年基金份额减少20.95亿份;赎回份额排名第二的泓德睿源三年持有,上半年基金份额减少7.57亿份;鹏华远见回报三年持有,上半年基金份额减少4.18亿份;泓德瑞嘉三年持有A、国富竞争优势三年持有A均减少了2.19亿份;银华富饶精选三年持有、浙商智选领航三年持有A、东方红启恒三年持有A则分别减少了1.69亿份、1.43亿份、1.27亿份。
遭巨额赎回的原因或许能在上述产品的基金业绩中体现,在已开放赎回的22只三年持有期产品中,仅有汇安基金旗下基金汇安盛鑫三年定开收益率为正,成立以来回报为11.02%。与2023年底相比,该基金最新份额共增加39.75亿份,在集体赎回的三年期产品中可谓是“一枝独秀”。
在上述产品中,赎回份额数量较为靠前的是国富竞争优势三年持有期混合A,成立以来回报为-13.2%。在这一批三年持有期产品中跌幅相对来说较小,然而在上半年被赎回份额仍有2.19亿份。该基金成立于2021年5月14日,基金经理为赵晓东。从阶段的业绩表现来看,截止8月23日,国富竞争优势三年持有期混合A近三年业绩回报为-9.52%,近两年业绩回报为5.03%,近一年业绩回报为0.82%。短期来看,国富竞争优势三年持有期混合A近三月业绩回报为-8.71%,近六月业绩回报为3.06%。
数据来源:天天基金
从基金规模表现来看,自去年一季度末以来,国富竞争优势三年持有期混合A的规模水平便呈现震荡下跌的趋势。自今年开放赎回后,规模水平持续下滑。截至今年二季度末,国富竞争优势三年持有期混合A期末净资产为11.80亿元,比上期减少7.20%。
数据来源:天天基金
数据来源:天天基金
基金经理在今年二季报中表示,2024年二季度,国内经济走势平稳,总体延续了一季度的增长态势。消费中的旅游等服务业走势强劲,基建投资和生产设备投资稳定增长;地产销售依然比较低迷。二季度进出口数据继续超预期。从国内资本市场来看,二季度主要指数波动不大,整体市场平稳运行平稳。高分红板块和人工智能主题走势强劲,延续一季度的风格,其他板块表现平稳。
业内人士表示,三年持有期产品的主要特征在于投资者可以在任意时点申购基金,但申购后须持有三年才能赎回。这类产品的出现主要是因为基金公司希望通过持有期这一措施锁定投资者的投资年限,引导投资者长期投资,让投资者体验长期投资的价值,从而获得较好的长期收益。另一方面,三年期限制既有利于帮助投资者避免“追涨杀跌”、在关键时点赎回的风险,又有利于基金经理中长期投资策略的有效执行,从而提高基金持有体验。
对于基金经理而言,前述某华南公募渠道人士指出,基金经理的投资风格或能力圈,与市场风格变化的不匹配,也是拖累产品业绩的重要原因。“一方面,基金投资也许还是需要做一定的择时,至少是在一个比较宽泛的范围内,在市场冰点、估值较低的时候加大布局,在市场火热、估值较高的时候落袋为安。”
而对于投资者来说,不管从这三年“长期投资体验”的角度,还是“长期收益回报”的结果来看,上述大部分三年期持有产品并没有给投资者带来较好的体验。在三年持有期结束的最后,投资者还将面对“是去是留”的难题。那么,下半年哪只基金份额变动最大?哪只基金份额还会增加?投资者的选择结果如何?我们将持续关注。
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