多家理财公司披露最新存续规模,较年初有明显增长。
日前,浦银理财、平安理财、青银理财等公司披露2024年上半年度理财业务报告,南银理财规模及业绩也在母行半年报中详细披露。对比去年末规模数据,4家理财公司规模均有不同程度增长,其中浦银理财、南银理财上半年规模增幅超15%。
今年上半年,银行理财市场在“债牛”行情与“存款搬家”现象助推下,迎来存续规模的持续回暖。日前,银行业理财登记托管中心披露的最新数据显示,截至今年6月末,银行理财市场存续规模达28.52万亿元,较年初增长1.72万亿元,增幅6.43%,同比增幅12.55%。
多家机构上半年规模增幅超15%
数据显示,截至6月末,南银理财产品规模超4300 亿元,较上年末增幅超15%。业绩方面,今年上半年南银理财实现营收5.59亿元,同比增长11.13%,净利润3.22亿元,同比增长14.9%。
日前,浦银理财披露的2024年半年度理财业务报告显示,截至今年6月末,浦银理财存续规模达11379.2亿元,较去年末增长16.36%。值得一提的是,浦银理财固收类产品6月末规模为11365.5亿元,上半年增长约1865亿,增幅达16.41%,固收类产品占其存续规模比例为99.88%。
另一家股份行理财公司——平安理财也披露了上半年理财业务报告。数据显示,截至6月末,平安理财存续规模为10402.5亿元,较去年末增长约3.19%,其固收类产品规模为10327.7亿元,固收产品占存续规模比例较去年末增长0.33个百分点至99.28%。
青银理财披露,截至6月末,该公司产品存续规模为2085.2亿元,仅较去年末增长约4亿元。
“债牛”行情推高固收类产品规模
事实上,今年上半年得益于债市持续走牛,银行理财固收类产品规模增长迅速,成为推高银行理财市场规模的重要因素之一。
《理财半年报》显示,截至2024 年 6 月末,固定收益类产品存续规模为27.63 万亿元,较年初增长1.81万亿元,增幅7%。截至6月末,固收类产品占全部理财产品存续规模的比例达96.88%,较年初增加0.54 个百分点,较去年同期增加1.73个百分点。
此外,《理财半年报》显示,混合类和权益产品的规模仍在缩水。其中,混合类产品6月末规模约为7800亿元,较年初减少约800亿;权益类规模仅存续约700亿元,较年初减少100亿元。作为含股票等权益类资产的理财产品,混合类、权益类产品规模在上半年占市场总规模比例进一步下降,前者降至2.73%、后者压缩至仅0.14%。
不过,若从具体产品来看,由于投资经理的资产配置差异较大,各家银行理财公司的实际兑付收益率差异也十分明显。
近期多家理财公司披露包括固收、混合、权益类产品的二季度投资报告,在国债收益率、银行存款利率等无风险利率持续下行背景下,部分理财产品的收益率对比而言就显得较为可观。
固收产品总体来看,普益标准近期发布的理财市场季报显示,截至6月末,全市场存续开放式固收类理财产品的近6个月年化收益率的平均水平为3.43%,环比上涨0.58个百分点;其中,理财公司存续开放式固收类产品近6个月年化收益率的平均水平为3.32%,环比上涨0.72个百分点。
以光大理财某理财产品二季报为例,该产品投资经理唐晶莹回顾二季度产品运作时 表示:“二季度以来,基本面延续弱修复的态势,利率债供给节奏加快,但货币政策维持相对宽松的基调,资金面整体保持较为平稳,在此背景下债市表现较好。”
上述投资经理回顾,进入6月份,增量资金入市推动“资产荒”现象愈演愈烈,叠加社融和经济数据显示基本面疲弱的基础仍在,尽管央行提示注意长债风险,但收益率下行的趋势不减。
权益类理财产品方面,值得一提的是,尽管多数权益类产品表现不佳,仍有一些低波稳定分红策略的权益类产品在上半年脱颖而出。
理财规模有望进一步增长
从投资角度来看,展望后市,部分投资经理依旧看好债市,但也有投资人士提示潜在风险。
例如,上述光大理财投资经理唐晶莹在理财二季报中表示,展望三季度,基本面预计仍维持低斜率复苏的态势,外需先于内需修复,地方债供给加速落地、设备更新贷款贴息、房地产政策持续加码或对基本面带来一定支撑。在当前基本面偏弱的宏观基础上和机构资金欠配的大背景下,债市“资产荒”现象仍将延续。
上述报告称:“同时,央行对于稳利差的诉求较为强烈,因此也会更为重视对长端利率的预期引导,短期内债市波动可能有所加剧,长端利率仍面临一定的调整压力,短期内较难突破前期低点。”
贝莱德建信理财副总经理及首席固收投资官王登峰近期预判,下半年债市整体的逻辑是:长期基本向好、短期基本看好。上半年债券型基金发行回暖,形成较高的配债需求,保险和理财的配置需求持续偏强。未来债牛趋势不改,但需关注若干回调风险点。例如关注央行政策指导、经济基本面数据改善和债券供需关系的变化等。
责任编辑:王馨茹
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