9月9日金融一线消息,国家金融监督管理总局山东监管局今日发布关于银行账户“风险管控”的风险提示称,银行账户风险管控是防范不法分子开展非法金融活动的重要防线,是化解金融风险、协助打击电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动的重要环节。该风险提示用以解答消费者关于银行卡风险管控的疑问。
一、账户被管控的原因
1.异常交易行为。银行监测到账户出现异常交易,如大额交易、频繁转账、快进快出等交易模式,可能会触发银行的风控措施。公安机关也会对交易异常的账户进行监测,从而采取保护性止付措施。
2.身份信息不完整或错误。如果持卡人的身份信息提供不完整、信息过期未更新,或使用他人电话号码进行银行卡申领等,银行可能限制该账户功能。
3.司法或行政机关冻结。持卡人涉及洗钱、诈骗等司法案件,法院、公安等机关可以冻结银行账户。
4.账户存在安全风险。当银行预警到账户存在安全风险,如,被他人盗用、银行卡信息泄露等情况,银行就会冻结账户限制交易。
二、账户被管控后如何恢复正常使用
一般情况下,持卡人需要先了解账户被管控的原因,银行卡被管控的原因不同,解决方法也不同。
第一,对于存在异常交易被管控的情 况,持卡人可到银行网点进行核验,出具正常使用账户的相关交易证明,如交易合同、收货单据等,银行审核通过后即可解除限制。
第二,对于个人信息不完整被管控的情况,持卡人可前往银行网点或者通过手机银行完善个人信息。
第三,对于存在风险隐患被管控的情况,持卡人可向银行提出解除限制的申请,并及时修改支付密码。
第四,对于司法冻结的情况,持卡人可向开户银行进行咨询,获取法院、公安等冻结机关的联系方式,了解冻结原因和案件情况,然后处理后续事宜。
国家金融监督管理总局山东监管局表示,近年来,电信网络诈骗形式多样、手段翻新、影响恶劣,呼吁广大金融消费者充分理解和支持金融反诈,积极配合有关部门在账户开立、使用过程中的各项审核监测工作。
同时,提醒消费者要依法依规使用账户,不要出租、出借、出卖自己的银行账户和身份信息,提高账户安全意识和电信网络诈骗防范意识,定期核对账户信息,及时关注银行的风险提示,如存在账户被管控的情况,及时与银行取得联系并咨询了解原因,积极配合处理。
责任编辑:王馨茹
木兰道:“为什么呀?”
“如此豪杰,竟然如此动情,真是无情未必真豪杰啊。”
所以她尽管是女人,但是武功高手段狠,在怒潮城中有很高的名望,完全和少主仇枭不相上下,两个人的斗争也如火如荼,都想要成为怒潮城的继承人。
玄武伯拿起敌人晋海伯爵府的战刀,猛地朝着木人身上的新式盔甲斩去。
这个小白脸配不上你啊!国家金融监督管理总局山东监管局:消费者要依法依规使用银行账户当年签订了怒潮城停战条约后不久,悲愤交加的金宇就死了。
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