9月9日金融一线消息,国家金融监督管理总局山东监管局今日发布关于银行账户“风险管控”的风险提示称,银行账户风险管控是防范不法分子开展非法金融活动的重要防线,是化解金融风险、协助打击电信网络诈骗、跨境赌博等违法犯罪活动的重要环节。该风险提示用以解答消费者关于银行卡风险管控的疑问。
一、账户被管控的原因
1.异常交易行为。银行监测到账户出现异常交易,如大额交易、频繁转账、快进快出等交易模式,可能会触发银行的风控措施。公安机关也会对交易异常的账户进行监测,从而采取保护性止付措施。
2.身份信息不完整或错误。如果持卡人的身份信息提供不完整、信息过期未更新,或使用他人电话号码进行银行卡申领等,银行可能限制该账户功能。
3.司法或行政机关冻结。持卡人涉及洗钱、诈骗等司法案件,法院、公安等机关可以冻结银行账户。
4.账户存在安全风险。当银行预警到账户存在安全风险,如,被他人盗用、银行卡信息泄露等情况,银行就会冻结账户限制交易。
二、账户被管控后如何恢复正常使用
一般情况下,持卡人需要先了解账户被管控的原因,银行卡被管控的原因不同,解决方法也不同。
第一,对于存在异常交易被管控的情况,持卡人可到银行网点进行核验,出具正常使用账户的相关交易证明,如交易合同、收货单据等,银行审核通过后即可解除限制。
第二,对于个人信息不 完整被管控的情况,持卡人可前往银行网点或者通过手机银行完善个人信息。
第三,对于存在风险隐患被管控的情况,持卡人可向银行提出解除限制的申请,并及时修改支付密码。
第四,对于司法冻结的情况,持卡人可向开户银行进行咨询,获取法院、公安等冻结机关的联系方式,了解冻结原因和案件情况,然后处理后续事宜。
国家金融监督管理总局山东监管局表示,近年来,电信网络诈骗形式多样、手段翻新、影响恶劣,呼吁广大金融消费者充分理解和支持金融反诈,积极配合有关部门在账户开立、使用过程中的各项审核监测工作。
同时,提醒消费者要依法依规使用账户,不要出租、出借、出卖自己的银行账户和身份信息,提高账户安全意识和电信网络诈骗防范意识,定期核对账户信息,及时关注银行的风险提示,如存在账户被管控的情况,及时与银行取得联系并咨询了解原因,积极配合处理。
责任编辑:王馨茹
“抱紧我,抱紧我就没事了。”夏雷的声音。在高速飞行之中,他的声音却一丝不乱,能清晰的传递到康图娜娜的耳朵之中。
“你们再给我挤一点,我有急用。”夏雷说。
“他没掉下来?”烈如水一脸惊讶和困惑的表情,“会不会是山普用绳子吊着他飞过去的?”
夏雷的嘴角忍不住露出了一丝苦笑,他是人类的领袖,蓝吉儿是阿希米斯人的领袖,他要捍卫人类的尊严,而蓝吉儿也要捍卫阿希米斯人的尊严,这事怎么处理呢?
夏雷说道:“继续释放病毒,干扰战斗机器人的集结。”国家金融监督管理总局山东监管局:消费者要依法依规使用银行账户“领袖,你……”苏雅顿时紧张了起来,她根本就不知道夏雷想干什么。而她的反应也是一个单身的女人被一个的男人突然侵犯的反应,紧张、害怕和羞涩。
hf30SKnVDfpIbN