8月6日,杭州西湖区法院应招商财富资产管理有限公司(以下简称:招商财富)的诉请,对两家影视公司启动了执行立案。
杭州一位徐女士,通过招商银行APP购买了100万元招商财富管理的资产管理计划,最终资金投向的正是上述两影视公司背后的关联方新鼎明,目前徐女士的100万元理财本金,仅收回1.16万元。
从新鼎明到麒麟盈峰、纪中文化,再到之前的光大MPS,招商财富管理的巨额“理财资金”,已经在多个高风险影视文化项目上折戟,徐女士这样的理财客户因为本金无法收回,已经转而成为招商银行的诉讼对手。
100万理财,回来1.16万
今年8月6日,招商财富在杭州对两家影视公司:飞侠影视、泓中影视提出的执行诉请,获得法院立案。
天眼查显示,飞侠影视和泓中影视背后的大股东,均为杭州新鼎明文化传媒有限公司(以下简称:杭州新鼎明)。
此前的一份裁判文书显示,投资人徐女士通过招商银行总行APP的手机客户端,购买了100万元的新鼎明四期资管计划产品,为此,徐女士在招商银行APP中直接支付了100万元,并向招商银行额外支付了1万元的手续费,总计付出101万元。
裁判文书显示,徐女士方面提出,招商银行手机APP中提供的电子合同,确认:招商财富(招商银行间接控股)是资产管理计划的管理人,招商银行杭州分行为托管人,产品投资嵌套海宁新鼎明影视文化投资管理有限公司(海宁新鼎明)作为管理人的私募基金“新鼎明文化投资肆期私募基金”。
天眼查显示,海宁新鼎明的上层股东与杭州新鼎明是关联公司,受相同控制人控股。
新鼎明四期资管计划成立于2017年5月26日,存续期间2+1年,2020年5月26日到期清算。
徐女士方面在诉讼文件中表述称,资管计划存续期间,招商银行和招商财富从未告知相关投资发生风险,但在2020年4月,徐女士却在招行手机APP收到公告称:因后端影视投资私募基金无法收回而出险,新鼎明四期资管计划无法按期清算本金和收益。
徐女士除收到一笔1.16万元外,尚有98.84万元的本金未能收回,也没有获得理财的收益,于是将招商银行、招商财富和新鼎明公司起诉到法院。
时代周报发现,新鼎明影视基金专项资产管理计划,背后指向的机构为海宁新鼎明,基金业协会官网显示,此前由海宁新鼎明担任管理人的备案私募基金至少有27只,招商银行拿到了其中近一半产品的托管业务。
多份司法文书显示,从2019年6月起,新鼎明旗下的私募基金就已开始出现到期无法兑付的情况。
2022年9月,海宁新鼎明因“异常经营”被基金业协会注销了私募基金管理人资格。而新鼎明管理的27只产品中,有19只在注销时(2022年)已经清算,另外8只未获得清算。
这8只到2022年尚未清算的私募基金中,有7只是招商银行为托管行,其中就有上述徐女士诉讼材料中提到的“新鼎明文化投资肆期私募基金”。
另从基金业协会的备案产品来看,在招商财富层面,至少发行了五期新鼎明影视专项资产计划。其中与徐女士所购买的“新鼎明文化投资肆期私募基金”嵌套的“招商财富-新鼎明四期资管计划”产品状态为“已终止”。
徐女士的代理律师向时代周报介绍,到目前为止,徐女士的本金依然未能收回,目前仍在找招商银行、招商财富等追责。
招商银行销售、招商财富发行的与新鼎明有关的“理财计划”,目前有多少只尚未退出?总金额是多少?时代周报多次向招商银行、招商财富方面发去采访函,截至目前未获得回复。
麒麟盈峰,纪中文化
杭州的徐女士是在招商银行的手机APP上买到新鼎明“理财”产品;另一份裁判文书显示,一位张先生则是在招商银行中山某支行办业务时,被招行的理财经理推荐购买一款招商财富管理的“麒麟盈峰电影专项资产计划”,裁判文书显示,张先生的金额与前述徐女士一样,也付出了100万的认购金和1万元的手续费,但结果比徐女士好一些,拿回49.75万元,接近本金的一半,尚有51.25万的本金无法收回。
在招行佛山某支行购买了同一款麒麟盈峰理财计划的杨女士,遭遇与张先生一样,不同的是杨女士投入了200万本金,最后有超过100万无法收回。招行某支行方面在司法流程中解释称,招商财富-麒麟盈峰专项资产管理计划系上级行(招商银行佛山分行)分派对该资管产品进行代销。
裁判文书显示,“麒麟盈峰电影专项资产计划”宣称投资的是电影项目《画皮3》和《日月人鱼》,项目处置完毕后,“已无多余资产分配给投资者”。
同样与招商财富发生纠纷的,还有知名导演张某早前作为主要股东成立的影视文化公司——上海纪中文化发展股份有限公司(纪中文化)。
纪中文化成立于2012年,后经历几轮融资,拟在新三板上市。天眼查显示,2014年,招商财富认缴8100万元,与纪中文化成立了一家基金(纪中影视基金)拟投资影视剧。
但时代周报发现,2022年6月,北京金融法院公布了裁定文件,招商财富要求冻结纪中文化7492.69万元财产。比对招商财富当初在纪中影视基金的8100万认缴金额及最后要求的冻结金额来看,招商财富认缴的巨额资金投入,经历了近8年的时间,到2022年的时点上,或存在退出困难。法院执行裁定文件显示,除轮候冻结纪中文化持有的股权外,法院还扣划了一千多元现金,此外未发现纪中文化方面有其他可供执行的财产。
招商财富与纪中文化的合作,整体是以怎样的方式?资金是来自招商银行的理财投资人还是其他渠道?目前总计有多少资金未获得退出?就此,时代周报向招商银行、招商财富方面发去采访函,截至目前未获得回复。
此外,招商财富还出资2亿元,与和和影业的关联方成立了一个和和黑蚂蚁影视投资中心,投出1.91亿元,参与了《冠军的心》、《西游伏妖篇》、《一走了之》等14部电影,但获得的分账收入尚不足以覆盖投资成本。故招商财富也向和和方面发起了司法流程,追讨1.48亿元及利息。
从新鼎明到麒麟盈峰、和和、纪中文化,2014到2018年期间招商财富参与的多个影视文化项目,到2020年以后出现退出困难和长期的司法纠纷,而金额最大的风险项目还是光大MPS事件。
危机爆发后,经过几年的拉锯,2019年法院作出了初步判决,光大证券公告显示,光大资本要向招商银行方面支付人民币31.16亿元及自2019年5月6日至实际清偿之日的利息损失,并承担相应费用。
据光大证券的公告,光大资本与招商银行达成和解,和解的总对价是22.4亿元,分四年清偿,其中在2023年,光大资本已向招商银行偿还7.34亿元,尚有15.06亿元未偿还。此外,招商银行在2023年还通过法院拍卖了光大资本持有的685.88万股天阳宏业股票。
从法院判决的31.16亿元,到与光大资本达成的和解对价22.4亿元,中间存在超过8亿元的差额。招商银行获得的和解总对价是否覆盖了理财产品投资人的28亿本金?若最终偿付的金额与投资人的本金存在差额,招商银行和招商财富对理财客户是如何安排与回应的?这个差额,招行在财务上会做怎样的处理?就此,时代周报向招商银行、招商财富方面发去采访函,截至目前未获得回复。
嵌套式私募牌照:6自然人占98%份额
以“零售金融之王”著称的招商银行,2023年度营收已达到3391.23亿元,这包括超过千亿元的非利息收入。代销金融产品、资产管理的手续费和佣金、托管业务佣金,是招行非利息收入的重要组成部分。
招商银行方面近期表示,高度重视财富管理和资产管理业务,持续提升价值创造、“人+数字化”、风险管理、生态圈共生共荣“四大能力”。当前,招商银行服务零售客户超2亿户,其中服务财富客户超5000万户。
招商银行控股的招商基金,招银国际,及招商基金旗下资管子公司招商财富,都是招商银行资产管理板块的重要组成部分。
自2018年资管新规发布,资管新规要求资管机构回归资管本源、严控通道业务、禁止多层嵌套,拉开了大资管领域的高风险“理财”整顿潮,基金子公司的资产管理业务管控趋严。据基金业协会统计,基金子公司的私募资管规模从2016年顶峰的10.5万亿,到2022年末的1.92万亿,6年减少了8.58万亿元。
而在众多同行规模缩减的时候,招商财富已逆势成为资产管理规模(平均)最大的基金子公司(2023年度基金业协会数据)。
时代周报发现,作为管理资产超2000亿的基金子公司,和招商银行系统众多理财产品的“管理人”,招商财富并不直接持有私募管理人牌照,其参与私募产品的方式主要有几种:
首先是直接担任LP,与其他非招行系统的私募管理人合作。如以“嘉兴新鼎明文化投资贰期合伙企业”为例,工商资料显示,该合伙企业的GP(执行事务合伙人)是新鼎明旗下的海宁新鼎明,招商财富出资1.4亿担任LP。无锡盈峰电影产业基金中,招商财富担任LP,该合伙企业的GP是拥有私募基金管理人牌照的盈峰资本。
其次是用招商银行系统的关联方私募管理人作为GP,其中使用较多的GP是招银国际资本管理有限公司(深圳招银国际),深圳招银国际是招商银行香港子公司招银国际的孙公司,与招商财富的合作基金数量巨大,担当了较多的私募基金管理工作。
第三种,招商财富还间接参与了一个嵌套式的私募基金管理人牌照——深圳招财共赢 。
以招商财富对新鼎明的投资为例。天眼查显示,招商财富除了在“嘉兴新鼎明文化投资贰期合伙企业”中直接担任LP之外,还在杭州新鼎明层面有间接入股。杭州新鼎明的股东层面,有一个合伙私募基金,天眼查显示,招财二期的合伙人是三方:招商财富,占招财二期99.59%合伙份额,上海招银股权投资基金管理有限公司(上海招银,招商财富子公司)占0.332%合伙份额,深圳招财共赢股权投资基金管理中心(招财共赢)占0.075%的合伙份额。
但持有最少份额的招财共赢,为招财二期的执行事务合伙人,同时,招财共赢在基金业协会备案,拥有私募基金管理人资格,目前在基金业协会备案7只私募基金。
时代周报发现,作为私募基金管理人的深圳招财共赢,在上层又采取了嵌套式的合伙结构:招商财富方面通过上海招银担任执行事务合伙人,能够管理招财共赢的事务和获得额外分成,但是只在招财共赢的合伙体系中占有1.14%的出资份额,招财共赢剩余超过98%的出资份额,由6名自然人享有。
自然人拥有主要份额的招财共赢,作为间接GP之一,在招财二期-新鼎明的系列投资上,直接或间接获取了多少管理费?招财共赢的6名自然人从中是否有获得收益分成?如果有,总计是多大金额?就此,时代周报向招商银行、招商财富方面发去采访函,截至目前未获得回复。
招商财富在多个“理财”项目出现风险的同时,招商银行的另一家核心子公司招银理财也出现了问题。
今年6月底,国家金融监管管理总局对招商银行及招银理财合计处以1200万元罚款,理由为理财业务未能有效穿透识别底层资产,信息披露不规范,损害了投资者的知情权。
上述处罚问具体涉及到哪些理财产品?目前兑付情况如何?就此,时代周报向招商银行、招商财富方面发去采访函,截至目前未获得回复。
责任编辑:曹睿潼
在马上要轰在步方脸上的时候。
早早就捏碎了玉符,不知道她的援军到了哪里……能不能赶上。
墨炮面色冷漠,杀意不减,一掌仍旧拍落。
少王爷说道。
为首的银甲军强者,冰冷的说道。有投资者在招商银行APP买100万理财,仅收回1.16万“作为神厨宫的宫主,你有资格知道我的名字……我叫夏天,神厨宫副宫主,也是当朝神皇的亲妹妹,我接下来会在神厨宫中停留一个月,有任何问题你可以问我,一个月后,我将离开。”
SKQlPhX3ZdT